火眼金睛识诈骗 警银协作筑防线_环球热头条

(资料图)

河南经济报 记者 刘国伟 通讯员 姬闻钊

4月15日，建行淇县支行高柜办理业务时发现一名异常客户。该客户账户触发新型模型“请君入瓮”，柜员叫来营运主管核实账户情况。该账户共发生4笔交易，微信充值提现共3笔，当日汇入资金43700元后，立即触发模型。经进一步核实此客户近期到网点已办理密码重置，在办理存量账户密码重置业务时，网点柜员按日常管理要求已将此客户的账户从一类账户降至为二类账户，并设置相关限额。

柜员李澳琪向营运主管表示，此客户中午1点钟左右已到网点等待资金汇入，中午资金未到账，下午3点多又再次到网点等待资金汇入支取。鉴于客户交易行为可疑，营运主管王静茹与客户进行进一步核实：客户表示，此资金为向朋友借款，用来进行彩礼支付。营运主管王静茹向客户提出，是否有借款依据或聊天记录来佐证客户所言是否属实。客户表示只有通话，无微信聊天等相关书面记录，主管提出须向公安反诈中心进行数据研判，客户立即慌乱，表示是不办理业务，形色匆匆离开网点。

营运主管将此异常客户情况传达给网点各岗位员工，要求高度注意。次日此客户再次到网点办理业务，被大堂经理纪朝帅及时发现。主管行长耿云立即向淇县反诈中心联系，公安机关派出警力在网点将客户带离。

经公安机关审讯，确认此客户涉嫌电信诈骗，淇县刑侦大队根据该行提供线索一天内抓获5名犯罪嫌疑人。淇县公安局感谢该行为打击电信网络犯罪做出了积极贡献，特意于5月5日到网点表示感谢。

淇县支行领导班子高度注重涉案账户工作，定期进行各岗位人员的风险意识、法律意识再培训。涉案账户的工作涉及到网点各岗位员工，正是由于网点员工们强烈的风险意识，责任意识，各岗位人员的相互配合，才能有效的识别出犯罪分子，为公安机关提出关键线索。